sondan sonra FTX ve Silicon Valley Bank gibi finansal kurumların başarısızlıkları nedeniyle düzenleyiciler, ABD’deki finans kuruluşlarının uyması gereken düzenlemelerle ilgili zayıf inceleme süreçleri ve uygulamalardan sorumlu tutuldu. Ancak, Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu’nun lisanslama ve inceleme deneyimlerimiz meşru görünüyordu. Bizim bakış açımızdan, müşterilerin korunmasına yardımcı olurlar.
Başlangıçta, ABD’de kayıtlı yatırım danışmanı (RIA) statüsü almak, şirketlerin kişiselleştirilmiş yatırım tavsiyeleri sunmasına ve ilgili yasalara uymasına olanak tanır. Yatırım danışmanlığı alanında faaliyet gösteren bir fintech girişimi olarak, ABD’de DEA statüsü olmadan hizmet sunmak imkansızdır, ancak aynı zamanda potansiyel müşterilerle güven oluşturmaya da yardımcı olur.
Olgumuzda yaklaşık 18 ay önce DEA statüsü aldık. Süreç, birden fazla belgenin hazırlanmasını içeriyordu ve tamamlanması yaklaşık üç ay süren yasal hizmetler ve dosyalama ücretleri için yaklaşık 50.000 ABD Doları tutarında harcamaya neden oldu.
Deneyimimiz nasıldı:
- Ansızın bir telefon aldık.
- Sonraki adım: iki saatlik bir tanıtım toplantısı.
- İstedikleri belgelerin listesi.
- İnceleme ve dış arama sırasındaki ayarlamalar.
Statü elde ettikten sonra bir noktada SEC tarafından incelenmeyi bekleyebilirsiniz. Ajans, finansal hizmet veya tavsiye sağlayan şirketlerin veya bireylerin menkul kıymetler yasa ve düzenlemelerine uymasını sağlamak için rutin olarak incelemeler yapar. Şirketinize karşı herhangi bir iddia olmasa bile bu incelemeler, poliçelerinizi, hizmetlerinizi ve kayıtlarınızı incelemek için her an yapılabilir.
Sürecin bir parçası olarak SEC, görüşmeler yapabilir, mevcut politikaları ve pazarlama materyallerini inceleyebilir ve müşterilere sağlanan finansal hizmetlerin ayrıntılı bir açıklamasını talep edebilir. İnceleme sürecinin süresi, incelenen firmanın büyüklüğü ve karmaşıklığı gibi faktörlere bağlı olarak değişebilir. Karmaşık bir inceleme altı aya kadar veya daha uzun sürebilir.
Hukuki hizmetler ve dosyalama ücretleri için yaklaşık 50.000 ABD Doları tutarında masraf yaptık; inceleme sürecinin tamamlanması yaklaşık 3 ay sürdü.
Muayeneyi yaptıktan sonra, SEC bulgularını özetleyen bir mektup verecektir. Önemli bir sorun tespit edilmezse, firmanızın SEC tarafından dile getirilen endişeleri gidermek için iki ayı olacaktır. Bu bulguları ciddiye almak ve yürürlükteki menkul kıymetler yasa ve düzenlemelerine uyumu sağlamak için sorunları derhal ele almak önemlidir.
Hiçbir yerden bir çağrı aldık
Sıradan bir iş günüydü ki şirket telefon numaramız arandı ve konuşmacı kendisini San Francisco’daki SEC ofisinin bir parçası olarak tanıttı, şirket yöneticilerimizin e-posta bilgilerini iki kez kontrol etti ve inceleme altında olduğumuzu duyurdu. SEC ile standart uygulamaların bir parçası. Ayrıca yakında ekipleriyle bir tanıtım toplantısı ayarlamamız gerekeceği de söylendi.
SEC’in San Francisco’da bir ofisi olduğunu bile bilmiyordum.
Sonraki adım: İki saatlik bir tanıtım toplantısı
Vardığımızda SEC tarafını temsil eden üç kişi ve şirketimizden iki temsilci vardı: ben ve Baş Yatırım Sorumlusu Mike Stukalo. Hatırladığım kadarıyla görüşmemiz kaydedilmedi, bu hoş bir dokunuş gibi geldi. Ne kadar iyi hazırlandıkları beni çok etkiledi; kayıtlı yatırım danışmanı statüsüne sahip bir şirket olarak her yıl güncellediğimiz birincil bilgilendirme dokümanı olan web sitemizi, blog yazılarımızı, pazarlama materyallerimizi ve ADV broşürümüzü net bir şekilde okumuşlardı. Konuşmadan önce ürünümüz hakkında oldukça iyi bir anlayışa sahiplerdi.
Bir giriş ve temel sorulardan sonra, ürünümüzün her küçük ayrıntıyı anlamak için tam olarak nasıl çalıştığı hakkında çok özel sorular sordular. Bu iki saatlik konuşmanın çoğu bir ürün ve ne yaptığıyla ilgiliydi. Herkes çok kibar ve hoştu: Daha çok potansiyel bir müşteriye bir demo araması gibi geldi.
kim kimdir ne zaman nasıl nelerdir nedir ne işe yarar tüm bilgiler
dünyadan ilginç ve değişik haberler en garip haberler burada